Droit Pénal/Procédure Pénale

Le financement du terrorisme international

Par FALLOUL Moulay El Mehdi | 2017-03-13
sous le numéro 40

Introduction
. Avec la conclusion des Nations Unies Conseil de sécurité la résolution 1373 en 2001, la communauté internationale a mis des mesures financières au centre de ses efforts pour combattre le terrorisme.



En octobre de la même année, le groupe d'Action financière (GAFI) a élargi son mandat au-delà de la lutte contre le blanchiment d'argent afin d'inclure la lutte contre le financement du terrorisme et a publié un ensemble de recommandations spéciales sur le financement pour compléter les normes existantes visant à lutter contre le blanchiment des produits du crime du terrorisme.

Les conclusions dans les premiers travaux du GAFI a porté sur les similitudes entre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En particulier, les objectifs similaires dans le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de masquage des ressources financières des activités des autorités de surveillance.

Depuis 2001, des travaux importants ont été entrepris pour examiner comment les mesures financières appliquées par les États, le secteur privé et le secteur a but lucratif/caritatives, jouent un rôle dans :

                        La dissuasion du terrorisme.

                        La détection du terrorisme.

                       La Perturbation du terrorisme.

 

Ces travaux de recherche ont été lancé afin de fournir un aperçu contemporain de la façon dont les terroristes soulever, déplacer et utiliser des fonds  et la manière dans laquelle les informations financières et la mise en œuvre par le GAFI des normes internationales contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) impliquent les responsables à rendre des comptes. Pour mettre en lumière ces pratiques, cet article est organisé en trois sections distinctes, couvrant : (1) l’exigence de fonds par les terroristes (2) la levée des fonds par les terroristes (3) les outils utilisés par les terroristes pour transférer des fonds

 

I. L'exigence de fonds par les terroristes

La première étape pour identifier et prévenir les mouvements de fonds à des terroristes est de comprendre les besoins de financement des groupes terroristes modernes. Les coûts associés non seulement aux attaques terroristes, mais aussi de développer et de maintenir une organisation terroriste et son idéologie sont importantes. Des fonds sont nécessaires pour promouvoir une idéologie militante, payer les ouvriers et leurs familles, organiser des voyages, former les nouveaux membres, forger des documents, verser des pots-de-vin, acquérir des armes et les attaques de la scène. Souvent, une variété de services de coût élevé, y compris la propagande et les activités sociales ou caritatives apparemment légitimes sont nécessaires pour fournir un voile de la légitimité des organisations qui favorisent leurs objectifs par le terrorisme.

La nature du financement des deux activités de soutien opérationnel et plus large variera selon le type d'organisation terroriste, traditionnelles, hiérarchiques etc..

Les besoins de financement terroristes tombent dans deux grands domaines: (1) le financement des opérations terroristes spécifiques, tels que les coûts directs liés à des opérations particulières (2) et le financement des  frais d'organisation  plus larges pour développer et maintenir une infrastructure de soutien organisationnel et promouvoir l'idéologie d'une organisation terroriste.

1.1 Soutien opérationnel direct

Alors que les besoins de financement des organisations terroristes varient trop pour être décrite par une typologie unique, la littérature récente laisse entendre certains thèmes communs quant à comment les terroristes utilisent des fonds. Le côté de la demande de financement du terrorisme comprend :

Les coûts directs des attentats et conflit

Les matériaux précurseurs nécessaires au stade de certaines attaques sont très diverses et comprennent, par exemple, les véhicules, des composants de fabrication de bombes, des cartes, le matériel de surveillance etc. Ces coûts directs des attentats terroristes sont souvent très faibles par rapport aux dégâts qu'ils peuvent produire, comme en témoigne les estimations suivantes :

 

 

 

Salaires / subsistance et la communication

Des agents individuels ont besoin pour couvrir leurs dépenses quotidiennes et peut-être aussi ceux de leurs personnes à charge. Une cellule devra également communiquer avec ses membres et peut-être le réseau parent. Ce sera un engagement plus important s'il n'y a aucune autre source de revenus pour les opérateurs (tels que l'emploi ou de prestations d'aide sociale).

 

Formation, voyages et la logistique

Formation des opérateurs continue d'être un investissement important pour les terroristes, tant au niveau de l'endoctrinement idéologique et compétences pratiques. L'aide financière formation et voyages, qui peut inclure l'achat de faux papiers, représente un coût important pour bon nombre de réseaux terroristes. Même au cours des dernières attaques où les agents terroristes étaient en grande partie fonctionnellement indépendants de toute structure globale de la direction.

 

Partage de financement

Lorsque une cellule fait partie d'un réseau ou partage un objectif commun ou un arrière-plan idéologique ou religieux avec une autre cellule ou réseau, il peut être appelé ou se sentent obligés de fournir un soutien financier.

1.2 Grandes exigences organisationnelles

Maintenir financièrement un réseau terroriste – ou une cellule spécifique –fournir pour le recrutement, la planification et l'approvisionnement entre les attaques représente le drain le plus important sur les ressources. Au-delà des fonds nécessaires pour financer des attaques terroristes et de fournir un soutien opérationnel direct, les organisations terroristes nécessitent un financement pour développer une infrastructure de soutien, de recruter des membres et de promouvoir leur idéologie. En outre, ces dépenses d'infrastructure peuvent aller pour soutenir les organisations charitables et médias possédés ou contrôlés par l'organisation terroriste.

 

 

 

Organismes de bienfaisance (de charité)

 

Les réseaux de terreur utilisent souvent des organismes de bienfaisance complices et des entreprises à l'appui de leurs objectifs. Par exemple, certains groupes ont des liens aux branches de la charité dans les zones à haut risque ou les régions sous-développées du monde où la fourniture de bien-être disponible de l'État est limité ou inexistant. Dans ce contexte, les groupes qui utilisent le terrorisme comme le des principaux moyens d'atteindre leurs objectifs peuvent également utiliser des organismes de bienfaisance affiliés  comme une source de financement qui peut-être être détournée pour financer des attentats terroristes et le recrutement de terroristes en fournissant un voile de la légitimité sur une organisation basée sur le terrorisme.

 

Médias de masse

Les organisations terroristes disposent d’opérations médiatiques qui nourrissent l'idéologie du terrorisme.

Des groupes terroristes comme al-Qaïda ont été particulièrement habiles à manipuler la télévision grâce à la publication de vidéos. En outre, pratiquement toutes les organisations terroristes a un site Internet dédié au recrutement et à diffuser le message de l'effusion de sang. Ces outils de grands médias de masse émettent des puissantes propagandes de violence, des attentats suicides à la bombe, et le meurtre des civils innocents, posant un danger majeur à l’instabilité internationale.

 

II. La Levée des fonds par les terroristes

En général, les organisations terroristes peuvent lever des fonds par : des sources légitimes, notamment par le biais de l'abus des organismes de bienfaisance ou de charité  et l’autofinancement, les activités criminelles, les États qui les parrainent et les activités dans les Etats en déliquescence et d'autres zones de sécurité. Les exemples ci-dessous principalement se concentrer sur comment terroristes lève des fonds et  déplacent des fonds.

Ces sources de financement du terrorisme se divisent en deux catégories générales : le financement par le haut, dans lequel une aide financière à grande échelle est agrégée centralement par les États, les entreprises, les organismes de bienfaisance ou institutions financières permissives ; et le financement par le bas, dans laquelle les terroristes, collectent des fonds à petite échelle et dispersées, par exemple basée sur l'autofinancement par les terroristes eux-mêmes. Une seule organisation terroriste peut utiliser un certain nombre de différentes méthodes de financement.

2.1 Collecte de fonds provenant de sources légitimes

Les organisations terroristes reçoivent un soutien considérable et financement par le biais de sources légitimes, y compris les organismes de bienfaisance, les entreprises et par l'autofinancement par les terroristes et leurs complices de l'emploi, l'épargne et les allocations sociales. Cela inclut le phénomène connu comme «lavage noire » où fonds juridiques, par exemple les fonds issus de la collection par les organismes de bienfaisance ou des subventions gouvernementales et des prestations sociales, sont détournés à des fins de radicalisation, de recrutement ou de terrorisme.

 

Organismes de bienfaisance

Les organismes de bienfaisance ou d'organisations à but non lucratif présentent des caractéristiques qui les rendent particulièrement attrayants pour les terroristes ou vulnérables aux abus pour le financement du terrorisme. Ils ont accès à des sources de financement considérables, et leurs activités sont souvent axées sur la trésorerie. En outre, certains organismes de bienfaisance ont une présence globale qui fournit un cadre pour les opérations nationales et internationales et de transactions financières, souvent à proximité des zones plus exposées aux activités terroristes. Enfin, des organismes de bienfaisance sont soumises à des exigences réglementaires plus légères que les institutions financières ou des personnes morales détenues, (par exemple, pour le capital de départ, certification professionnelle ou vérifications des antécédents pour le personnel et les administrateurs lors de l'inscription), de reporting et de surveillance, selon sur le pays et la forme juridique de l'organisme de bienfaisance et qui reflète leur rôle principalement non financiers.

En élaborant les normes financières clés pour lutter contre le terrorisme, le GAFI           (groupe d’action financière) a constaté que « l'utilisation abusive des organismes à but non lucratif pour le financement du terrorisme vient d'être reconnu comme un point faible essentiel dans la lutte mondiale pour arrêter ce financement à sa source ».

Les organismes de bienfaisance ont différents ensembles de profils de risque et donc varient dans les types de caractéristiques inhabituelles qui peuvent être détectés et aideront à déterminer le financement du terrorisme. Grosso modo, il existe trois formes d'abus :

(1) le détournement des fonds par le biais de la fraude – par exemple, les donateurs sont dit qu'ils font don de l'argent pour les orphelins, et l'organisme de bienfaisance, puis utilise les fonds pour financer des terroristes. Cela peut se produire aux côtés d’œuvres de charité et au sein d'un organisme de bienfaisance par ailleurs légitime.

(2) l'utilisation d'une organisation entièrement fausse qui pose comme un organisme de bienfaisance légitime comme une organisation soutenant des groupes terroristes.

(3) l'exploitation large – par exemple, l'organisme de bienfaisance amasse des fonds pour nourrir les orphelins et effectivement le fait mais à travers une organisation terroriste désignée.

Large Exploitation 

Un autre sujet de préoccupation est l'utilisation d'organisations caritatives pour lever des fonds pour les destinataires dans un pays tiers qui font partie d'une structure organisationnelle qui comprend la violence paramilitaire – un cas illustré par la poursuite en 2000 d'un organisme à but non lucratif majeur aux États-Unis. Peut être difficile d'établir s'il existe des liens entre les objectifs militaires et de bienfaisance d'un organisme de bienfaisance.

Les fonds destinés à financer la participation des terroristes et des groupes paramilitaires dans les conflits diffèrent des autres formes d'exploitation terroriste des organismes de bienfaisance, donnant droit aux agences davantage d'occasions de les détecter. L'ampleur du financement requis est plus grande, et les transferts sont concentrés sur des endroits précis avec les fonds recueillis où la diaspora de la même ethnie est vivante et transférés aux territoires que  les organisations terroristes contrôlent.

 

Entreprises légitimes

Les produits des entreprises légitimes peuvent servir comme une source de fonds pour soutenir les activités terroristes. Il s'agit d'un risque particulier dans des secteurs qui ne nécessitent pas de qualifications formelles (par exemple un certificat de maître artisan) et où lancer une entreprise ne nécessitant pas des investissements substantiels. Le risque qu'une entreprise détourne des fonds pour financer des activités terroristes est supérieur, où la relation entre les ventes déclarées et les ventes réelles est difficile à vérifier, comme c'est le cas avec les entreprises axées sur la trésorerie.

 

L’autofinancement

Dans certains cas, les groupes terroristes ont été financés par des sources internes, y compris la famille et autres sources non pénales. Les sommes d'argent nécessaires pour organiser des petites attaques peuvent être déclenchées par des terroristes et leurs réseaux de soutien à l'aide de leurs propres économies, un accès au crédit ou du produit d'entreprises placées sous leur contrôle.

 

2.2 Collecte de fonds, de produits du crime

Dans le passé, certains groupes terroristes tirant une grande partie de leur financement et le soutien d'un Etat de commanditaire du terrorisme. Avec l'augmentation de la pression internationale, beaucoup de ces sources de financement sont devenus moins fiables et, dans certains cas, ont totalement disparu. En outre de nouvelles cellules indépendantes et décentralisées  n'ont souvent pas le même niveau d'accès aux financements étrangers comme des groupes terroristes traditionnels. Ainsi, les groupes terroristes ont tourné avec les autres sources de financement, y compris les activités criminelles comme le trafic d'armes, l’enlèvement-pour-rançon, les extorsions, le racket et trafic de drogue.

L’utilisation terroriste d'activités criminelles pour amasser des fonds varie entre la fraude à basse altitude et l’implication dans la criminalité grave et organisée. Il est souvent difficile de déterminer si les fonds recueillis auprès de ces activités sont destinées à des activités terroristes ou sont simplement le produit de l'activité criminelle générale. Les activités décrites ci-dessous sont des activités criminelles des terroristes qui sont connus pour avoir participé dans la vente de stupéfiants, la fraude par carte de crédit, la fraude par chèque et l'extorsion.

 

Le trafic de drogue

Le trafic de drogues est une source attrayante des fonds pour des groupes terroristes, leur permettant de soulever d'importantes sommes d'argent. Le degré de dépendance sur le narcotrafic comme source de financement du terrorisme s'est développé avec le déclin dans le patronage de l'état des groupes terroristes. Cette tendance a plus en plus rendue floue la distinction entre les terroristes et les organisations de trafiquants de drogue.

Les organisations criminelles et les groupes terroristes continuent à développer des réseaux internationaux et d'établir des alliances de complaisance. La mondialisation a permis à des organisations de la terreur et du crime d'élargir et de diversifier leurs activités, en profitant de l'internationalisation des communications et des systèmes bancaires, ainsi que l'ouverture des frontières pour faciliter leurs activités.

Les enquêtes ont révélé des liens directs entre les diverses activités terroristes et des organisations de trafiquants de drogue qui collaborent fréquemment hors de nécessité ou de commodité et de bénéfice mutuel.

  

Fraude par carte de crédit

Les méthodes d’approvisionnements malhonnête par le biais de carte de crédit d’autrui sont nombreux – mais une des façons les plus faciles de le faire est d'acheter des marchandises à l'aide de l'internet ou par téléphone (cardage). L’étude de deux cas dans le présent article liés à la fraude par carte de crédit montre la vulnérabilité des cartes de crédit à une utilisation abusive à des fins de financement terroristes et autres activités illégales.

Il y a un marché pour les données personnelles obtenues illégalement, y compris les numéros de compte de carte de crédit, ainsi que des renseignements personnels comme le nom complet du titulaire de la carte, la facturation, l’adresse, le numéro de téléphone, les dates de début et d'expiration, le numéro de sécurité sur l'arrière de la carte, etc..

 

 Fraude par chèque

Plusieurs cas ont été identifiés, dont un modèle de base de fraude bancaire a été appliqué pour générer des fonds pour le terrorisme. Ces cas ont impliquée des comptes étant ouvert à l'aide de documents d'identité fausse et dépôts frauduleux. Les chéquiers sont ensuite stockés ; et quand un grand nombre ont été recueillis, ils sont utilisés pour acheter des biens des grands magasins, des coûts en vertu de la somme qui mènent à une vérification pour s'assurer que des fonds suffisants sont disponibles dans le compte. Les marchandises sont retournées pour une restitution en espèces. Cette activité peut être exercée par des personnes organisées, qui tirent sur les chèques provenant du même compte simultanément à plusieurs endroits.

La fraude de chéquier, qui a figuré dans de nombreux cas de financement du terrorisme, permet aux terroristes soulever et déplacer des quantités importantes d'argent rapidement. Il y a souvent des mesures préventives limitées en place pour parer à ce qui semble être un crime « ordinaire », plutôt que de le financement du terrorisme. Il peut être perpétré seul ou de concert avec d'autres pour maximiser la quantité prise.

L’extorsion

Les sympathisants des terroristes et des groupes paramilitaires exploitent leur présence au sein des communautés expatriées ou de la diaspora pour lever des fonds grâce à l'extorsion de fonds. Une organisation terroriste ferait usage de ses contacts de la diaspora sur leurs gains et économies d'impôt. L'extorsion est généralement dirigée contre leur propre communauté où il y a un niveau élevé de crainte de représailles si quiconque signaler quoi que ce soit aux autorités. Ils peuvent également menacer un  parent – situé dans le pays d'origine – de la victime, frustrant encore toute répression.

L’extorsion de communautés de la diaspora peut être une source significative et cohérente des fonds. Les estimations de l’État signalent qu'avant 2001, un groupe terroriste recueillies jusqu'à USD 1 million par mois d'expatriés au Canada, en Grande-Bretagne, en Suisse et en Australie, ce qui en fait parmi les groupes terroristes les plus bien financés dans le monde. Un rapport décrit comment les extorsions ont été faites sur les entreprises expatriés de jusqu'à CAD 100 000 et GBP 100 000 au Canada et au Royaume-Uni respectivement, avec des exigences aussi élevées faites en France et en Norvège.

 

Plusieurs types d'activités criminelles

L'opportunisme de terroristes financiers est particulièrement illustré par les cas où les suspects passer avec la fluidité d'un type de crime à un autre. Un groupe pris en compte dans cette recherche s'est avéré pour être responsable du cambriolage.

Le rôle des paradis fiscaux, les Etats défaillants

Que ce soit par l'absence d'un contrôle juridictionnel effectif, la tolérance des organisations terroristes et leurs activités ou un soutien actif aux organisations terroristes, , les Etats en déliquescence créent des environnements propices ou autrement fournissent un appui aux organisations terroristes.

Les paradis fiscaux, les Etats en déliquescence continuent de représenter des sources cruciales de soutien aux organisations y compris des territoires en Somalie, en Irak et la frontière pakistano-afghane.

Les paradis fiscaux et des cas plus larges de faible contrôle juridictionnel, de tolérance de l'Etat ou de soutien d'organisations terroristes sont également importants pour monter comment les terroristes se déplacent et utilisent des fonds, en plus de leur rôle dans la collecte de fonds terroristes.

 

III. Le transfert des fonds par les terroristes

Il y a trois principales méthodes par lesquelles les terroristes transfèrent des fonds. La première consiste à utiliser le système financier, le deuxième concerne les mouvements physiques d'argent (par exemple, par le biais de passeurs de fonds) et le troisième étant le système commercial international. Souvent, les organisations terroristes utilisent les systèmes parallèles, les organismes de bienfaisance ou d'autres entités en captivité pour déguiser leur utilisation. Les organisations terroristes utilisent les trois méthodes pour maintenir l'exploitation continue de l'organisation terroriste et mener des activités terroristes spécifiques. Toutes ces méthodes sont évoquées tour à tour.

La multiplicité des structures organisationnelles utilisées par les réseaux terroristes, l'évolution des techniques en réponse aux mesures internationales et le caractère opportuniste de tout financement du terrorisme rendent difficile l’identification d’une méthode favorisée. Le financement régulier pour maintenir la capacité d'un groupe est mieux facilitée via le système bancaire traditionnel – comme l’argent envoyé d'un pays à l'autre peut être dissimulé derrière des comptes a faux nom, des organismes de bienfaisance ou des entreprises pour déguiser le destinataire final ; mais d'autres façons de transférer de l'argent sont utilisés à des fins particulières, ou pour dissimuler des sentiers financiers terroristes.

La littérature sur le financement du terrorisme depuis 2001 a souligné la grande faculté d'adaptation et d'opportunisme  que les terroristes déploient en répondant à leurs besoins de financement. En effet, l'ampleur des cas décrits ci-dessous suggère que la réponse à la question: « Comment les terroristes peuvent soulever et déplacer des fonds? » est: "quelque sorte qu'ils peuvent.

Beaucoup de cas mettent en évidence comment dans beaucoup de situations le le financement du terrorisme peut être particulièrement difficile et presque impossible à distinguer de l'activité financière liée à la vie quotidienne. L'identification et l'interruption du financement du terrorisme sont naturellement plus difficiles quand les autorités sont confrontées par les réseaux de soutien « officieuses » qui ne fonctionnent pas dans le cadre d'organisations bien structurées avec clairement les rôles et les rapports hiérarchiques. Dans de telles circonstances, les liens entre l'activité financière et l'activité terroriste devient plus opaque et les cibles de perturbations plus difficile à identifier.

En effet, l'expérience montre que tous les mécanismes qui existent pour transférer de l'argent partout dans le monde sont dans une certaine mesure en péril. Un défi commun à tous est que les connexions entre les fonds et le terrorisme peuvent être extrêmement difficiles à déterminer dans le pays d'origine, lorsque l'activité liée au terrorisme proprement dite se déroule ailleurs.

3.1 Le secteur financier formel

Les institutions financières et autres fournisseurs de services financiers réglementés représentent le secteur financier formel et servent comme une porte d'entrée principale par lequel au détail et le flux de transactions commerciales. En outre, les services et produits offerts par le secteur financier formel servent comme vecteurs de transfert de fonds qui soutiennent des organisations terroristes et financent des actes de terrorisme. La rapidité et la facilité avec laquelle les fonds peuvent être déplacés au sein du système financier international permettent aux terroristes de transférer des fonds avec efficacité et efficience souvent sans détection des services spécialisés.

 

Combiné avec d'autres mécanismes tels que les sociétés offshores, les institutions financières formelles peuvent fournir aux terroristes la couverture dont ils ont besoin pour effectuer des transactions et  blanchir les produits de la criminalité.

L’argent et les mécanismes de transfert sont avérées particulièrement attrayants pour les terroristes pour financer leurs activités. Le transfert des fonds à grande échelle et réglementés à travers des mécanismes disponibles dans le secteur financier formel et les systèmes parallèles à petite échelle. Les Transferts de fonds se référant à toute transaction financière effectuée par voie électronique en vue de la mise à disposition une somme d'argent à une personne ou à une autre institution financière pour une personne par une institution financière. C'est cette utilisation de virements que le GAFI adressait lorsqu'elle a publié la recommandation spéciale VII en octobre 2001 qui exige que l'information complète doit accompagner un tel transfert.

3.2 Le secteur du commerce

Le système commercial international est soumis à un large éventail de risques. Ces dernières décennies, le commerce international s'est considérablement développé : le commerce mondial de marchandises dépasse maintenant USD 9 billions par an et le commerce mondial dans les comptes de services dépasse  2 billions de dollars. Les méthodes spécifiques et les techniques utilisées pour blanchir de l'argent grâce au système de commerce ont été décrites dans le rapport 2006 de typologie du GAFI sur le blanchiment, axée sur le commerce d'argent  bien que le financement du terrorisme n'était pas un objectif de ce travail. Un examen plus approfondi des méthodes spécifiques et des techniques utilisées pour exploiter le système de commerce à des fins de financement terroristes pourrait aider à l'élaboration de mesures visant à identifier et à lutter contre cette activité.

 

3.3 Les Passeurs de fonds

Le  mouvement physique de trésorerie est les terroristes d'une façon peuvent transférer des fonds sans rencontrer les garanties de LCB/FT mis en place dans les institutions financières. Il a été suggéré que certains groupes ont convertis en espèces des marchandises de grande valeur comme l'or ou de pierres précieuses afin de déplacer des biens en dehors du système financier.

Les opérations de lutte contre le terrorisme ont montré que les passeurs ont transféré des fonds à un certain nombre de pays dans le Moyen-Orient et l'Asie du Sud. Les itinéraires des vols directs sont utilisés pour les transferts simples ; Cependant, les itinéraires de vol indirect à l'aide de passeurs de fonds multiples et des changements dans des monnaies ont lieu dans des systèmes plus sophistiqués.

Le mouvement de trésorerie au-delà des frontières est répandu dans les pays où le système monétique reste embryonnaire ou est peu utilisé par la population. Les grandes parties de l'Afrique et le Moyen-Orient ont principalement axée sur la trésorerie des sociétés, et cela se prête naturellement à des flux de trésorerie à l'aide de systèmes parallèles ou par messager. L’analyse d'un certain nombre de cas de terrorisme a montré que les passeurs d'argent sont actifs même au sein de l'Europe et entre pays dans un système financier qui fonctionne bien. Dans la plupart des cas, les courriers sont impliqués dans le transfert de fonds générés en dehors du système financier et tenus à l'écart du système financier pour éviter la détection.

 

 

3.4 Utilisation des systèmes parallèles

Les Systèmes parallèles sont utilisés par des organisations terroristes pour plus de commodité d'accès. Les Systèmes parallèles peuvent être soumis à une surveillance réglementaire généralement moins rigoureuse. Bien que les normes du GAFI prévoient des contrôles considérablement renforcées au cours de ces prestataires de services, le niveau d'anonymat et de la rapidité qui offrent de tels systèmes ont permis de le rendre un mécanisme privilégié pour les terroristes. Pour certains réseaux, il y a aussi des raisons culturelles et pragmatiques pour l'utilisation de ces services : beaucoup ont leurs origines ou structures de contrôle dans les régions où l'infrastructure bancaire est faible ou inexistante. Le rôle des Systèmes parallèles dans le financement du terrorisme peut être avant tout une passerelle « utilisateur final » ; c'est-à-dire les moyens de quels fonds neufs ou stockées sont transmis aux cellules opérationnelles.

 

3.5 Utilisation des Organisations caritatives et à but non lucratif

Les organismes de bienfaisance sont attrayants pour les réseaux terroristes comme un moyen de transférer des fonds. Des milliers d'organisations caritatives légitimes existent partout dans le monde qui servent les intérêts de toutes les sociétés et souvent transmettent des fonds vers et à partir des pièces de grande détresse du globe. Les exactions terroristes du secteur caritatif ont inclus l'utilisation des transactions légitimes pour déguiser les terroristes en espèces qui voyagent vers la même destination ; à une vaste exploitation du secteur caritatif de bienfaisance affilié à des organisations terroristes. Le volume des fonds et autres actifs détenus par le secteur de la bienfaisance signifie que le détournement de même un très faible pourcentage de ces fonds pour soutenir le terrorisme constitue un problème grave.

 

Écrit par FALLOUL Moulay El Mehdi
Professeur d’économie à la l’université Sultan Moulay Slimane Béni Mellal
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